¿De cuánto es el tope para transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) estableció nuevos topes para transferencias y saldos en billeteras virtuales a partir del 1° de mayo de 2024.

La medida busca aumentar el control sobre el movimiento de dinero y evitar la evasión fiscal.

¿Cuáles son los nuevos topes de transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?

• Saldos finales mensuales: no se informarán a la AFIP los saldos finales mensuales que sean inferiores a $200 mil.
• Ingresos y egresos mensuales: los usuarios podrán realizar ingresos y egresos mensuales en sus cuentas en montos que no superen los $120 mil. Si se supera este monto, se notificará a la AFIP.
• Transacciones individuales: las transacciones individuales superiores a $400 mil serán reportadas a la AFIP.

¿Qué pasa si se excede el límite de transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?

En caso de que un usuario exceda alguno de los topes establecidos, la AFIP:

• Evaluará la situación fiscal del contribuyente: El organismo analizará la situación financiera del usuario para detectar posibles irregularidades.
• Podrá solicitar el origen de los fondos: La AFIP puede pedirle al usuario que presente documentación que respalde el origen del dinero utilizado en las transacciones que superen los límites.
• En última instancia, podría cerrar la cuenta: Si el usuario no cumple con los requerimientos de la AFIP, la entidad podría inhabilitar su cuenta de la billetera virtual.

¿Cómo se informan los datos de transferencias a billeteras virtuales a la AFIP?

Las billeteras virtuales son las responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los topes establecidos. La AFIP se comunicará con los usuarios a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la misma aplicación de la billetera virtual.

¿Qué medidas puedo tomar para evitar problemas con la AFIP?

• Conoce los topes: Es importante que estés al tanto de los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.
• Controla tus movimientos: Registra tus ingresos y egresos para asegurarte de no superar los topes mensuales.
• Guarda comprobantes: Conserva los comprobantes de las transacciones que realices, especialmente las que superen los $400 mil.
• Declara tus ingresos: Asegúrate de declarar todos tus ingresos a la AFIP para evitar inconsistencias con los movimientos en tu billetera virtual.
• Es importante recordar que la AFIP tiene la facultad de controlar las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales. El objetivo de estas medidas es combatir la evasión fiscal y proteger los ingresos del Estado. (NA)