Imputarán a un hombre en San Luis por presunta estafa con esquema financiero tipo Ponzi
La Justicia sostiene que al menos 20 personas habrían sido perjudicadas por maniobras que prometían altos rendimientos económicos.
El fiscal de Instrucción N° 1, Francisco Assat Alí, confirmó que este viernes a las 10 se realizará la audiencia en la que se formularán cargos contra un hombre sospechado de haber cometido estafas mediante un sistema financiero del tipo Ponzi, también conocido como esquema piramidal cerrado.
Será en el juzgado de Garantía N° 1 y representará una instancia central en el avance del expediente.
De acuerdo con lo informado por el Ministerio Público Fiscal, existirían al menos 20 personas que habrían resultado afectadas por las maniobras investigadas. Cada uno de los hechos será atribuido de manera individual bajo la figura de concurso real, lo que implica que se analizan como delitos autónomos dentro del mismo proceso.
El fiscal explicó que este tipo de operatoria consiste en captar dinero ofreciendo supuestas inversiones con ganancias elevadas. En estos casos, el responsable promete rendimientos significativos y utiliza los fondos aportados por nuevos participantes para sostener pagos iniciales, generando una apariencia de rentabilidad.
Según se indicó, la modalidad investigada sería de carácter “cerrado”, lo que significa que el sistema habría sido administrado exclusivamente por una sola persona, sin la estructura típica de reclutamiento masivo que caracteriza a otros esquemas piramidales.
Durante la audiencia, la fiscalía expondrá formalmente los hechos atribuidos y se comenzará a definir la situación procesal del acusado.
Qué es un esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es una modalidad de fraude financiero en la que quien lo organiza capta dinero de inversores con la promesa de obtener beneficios extraordinarios. Sin embargo, en lugar de invertir los fondos, utiliza el dinero ingresado por nuevos aportantes para pagar aparentes ganancias a quienes ingresaron antes.
A diferencia de los sistemas piramidales tradicionales, donde cada participante debe incorporar nuevos miembros para obtener ganancias, en el esquema Ponzi la captación de fondos depende exclusivamente del organizador y del ingreso constante de capital fresco.
Este tipo de estructura suele derrumbarse cuando disminuye la llegada de nuevos inversores o cuando muchos participantes intentan retirar sus fondos de manera simultánea, algo habitual en contextos de inestabilidad económica.
La denominación proviene de Charles Ponzi, quien en la década de 1920 llevó adelante uno de los fraudes financieros más recordados, al atraer a miles de personas con un supuesto negocio relacionado con cupones de respuesta postal.